Resumen

Hemos rediseñado la lista de contactos para que sea más fácil identificar dónde es necesario actuar. Esto incluye resaltar las oportunidades de retención, las cancelaciones involuntarias de pólizas y las posibles interrupciones o salidas del plan. Ahora, puede identificar rápidamente sus contactos de mayor prioridad, resaltados y organizados de forma inteligente por Spark, para que pueda actuar más rápidamente y gestionar su cartera de negocios de forma más eficaz.

Nuevas Pestañas de Contactos

Las pestañas que aparecen en la lista de contactos incluyen:

Contact List (Lista de contactos): una lista de todos los contactos.
Action Items (Elementos de acción): contactos que requieren una acción por parte del agente.
Activity (Actividad): contactos con actualizaciones que debe tener en cuenta, pero que no requieren una acción inmediata.

Cola de la Lista de Contactos

La pestaña Contact List (Lista de contactos) actúa como un directorio general de todos sus contactos. Seguirá la lógica actual, ordenando los contactos en función de las interacciones más recientes con los agentes.

Cola de Elementos de Acción

Las acciones pendientes son contactos que requieren tu atención inmediata.

La columna Action Item mostrará el problema específico que Spark ha identificado para cada contacto. Spark también prioriza estos contactos en función de la urgencia o gravedad de la actualización, para que usted sepa exactamente a quién debes prestar atención primero.

Tenga en cuenta que las tareas que ve en Spark variarán según la época del año. Dado que algunas tareas solo son relevantes durante períodos específicos, su lista de tareas se actualizará a medida que avance el calendario.

Medidas de AEP según su gravedad

Actividad	Definición
Future Termination / Plan Exit	Cuando se produce una finalización que tiene una fecha futura O cuando detectamos salidas del plan, una vez que comienza AEP.
Fix app / win back	Cuando el motivo de la baja que recibimos fue “Attrited” o “Churned”
PCP out of network	El proveedor de atención primaria ya no está cubierto.
Prescription Removed from Formulary	Cuando detectamos prescripciones retiradas de un formulario antes AEP
Drug Tier Change	Cuando detectamos un cambio en el nivel de medicamentos, antes del AEP
Prescription Cost change	Cuando detectamos que un precio ha cambiado significativamente (más de 50 dólares de diferencia)
Benefit loss	Cuando detectamos una pérdida de beneficios clave, antes de la AEP
Major cost change	Si se produce algún cambio en el precio (por ejemplo, cambio en la prima mensual, cambio en el deducible, cambio en el MOOP, copago por visita al especialista, beneficio mensual para medicamentos sin receta, beneficio dental máximo).
Flagged contact	Manual
Turning 65	3 meses antes/después del cumpleaños T65
New Lead	Contacto añadido, sin presentar póliza

Acciones de OEP

Nota: Las salidas de plan solo se pueden llevar a cabo durante el AEP, por lo que, cuando llegue el OEP, aquellas que se hayan marcado como salidas de plan se actualizarán como bajas recientes.

Actividad	Definición
Recent Attrition	Cuando se produce una finalización que tiene una fecha futura O cuando detectamos salidas del plan, una vez que comienza AEP.
Fix app	Cuando el motivo de la baja que recibimos fue “Attrited” o “Churned”
PCP out of network	El proveedor de atención primaria ya no está cubierto.
Prescription Removed from Formulary	Cuando detectamos prescripciones retiradas de un formulario antes AEP
Drug Tier Change	Cuando detectamos un cambio en el nivel de medicamentos, antes del AEP
Prescription Cost change	Cuando detectamos que un precio ha cambiado significativamente (más de 50 dólares de diferencia)
Benefit loss	Cuando detectamos una pérdida de beneficios clave, antes de la AEP
Major cost change	Si se produce algún cambio en el precio (por ejemplo, cambio en la prima mensual, cambio en el deducible, cambio en el MOOP, copago por visita al especialista, beneficio mensual para medicamentos sin receta, beneficio dental máximo).
Flagged contact	Manual
Turning 65	3 meses antes/después del cumpleaños T65
New Lead	Contacto añadido, sin presentar póliza

Cola de Actividades

La columna Activity destaca las actualizaciones informativas, es decir, cosas que quizás quiera saber, pero que no son urgentes. Considérela como una sección "Para su información".

Spark mostrará el tipo de actualización que ha detectado para cada contacto en esta columna. También priorizamos los contactos en función de la importancia o la urgencia de la actualización, para que usted pueda enfocarse en lo que más importa.

Nota: Las actualizaciones de actividades que verá en Spark cambiarán a lo largo del año. Algunas acciones solo están disponibles durante períodos específicos, por lo que, a medida que avance el calendario, los tipos de actualizaciones de actividades que se muestran se ajustarán en consecuencia.

Actividad previa al AEP por orden de gravedad

Nota: Es posible que no recibamos datos sobre interrupciones antes AEP, pero si los recibimos, los marcaremos como elementos de preparación en la sección Activity. Una vez que comience AEP, estos elementos pasarán a la cola de Elementos de acción (Action Items), donde se podrán ejecutar directamente.

Actividad	Definición
Turning 65: Prep	A más de tres meses de T65
Plan Exit: Prep	Cuando detectamos salidas del plan, pre-AEP
Plan Disruption: Prep	Cuando detectamos una interrupción de las medidas de acción descritas anteriormente antes AEP
No Spark SOA	Cuando no hay Spark SOA presente
Updated Needs	Encuesta AEP / Evaluación de las necesidades del cliente completada
Plan Crosswalks	Cuando detectamos que un plan se ha cruzado/convertido en un nuevo plan
Upcoming Birthday	Cumpleaños el próximo mes
Plan not reviewed in 3+ years	La plataforma no ha detectado ningún cambio en un plan durante más de tres años.

Actividad durante el resto del año por orden de gravedad

Actividad	Definición
Turning 65: Prep	A más de tres meses de T65
No Spark SOA	Cuando no hay Spark SOA presente
Updated Needs	Encuesta AEP / Evaluación de las necesidades del cliente completada
Upcoming Birthday	Cumpleaños el próximo mes
Plan not reviewed in 3+ years	La plataforma no ha detectado ningún cambio en un plan durante más de tres años.
Recently deceased	Si obtenemos como motivo de cancelación "fallecido"

Cómo acceder a los datos de la evaluación de necesidades

Para acceder a los datos de la evaluación de necesidades:

En Contacts, haga clic en la pestaña Activity.
- Verá que uno de los estados en Activity (Actividad) es Updated Needs. Esto destaca a los clientes que recientemente han enviado información actualizada a través de su evaluación de necesidades.

Otra opción es hacer clic en el icono Filter, que abre el panel Contacts Filters.

Vaya hacia abajo hasta la sección Other filters y marque la casilla Add other filters.

Bajo Needs assessment (incl. AEP), seleccione Updates to review (Actualizaciones para revisar) o Completed in last 90 days (Completadas en los últimos 90 días). Esto filtrará su lista para mostrar los clientes que han completado una evaluación de necesidades para 2025.

Nota: Las evaluaciones de necesidades no generan un documento independiente ni un archivo adjunto. En su lugar, cualquier actualización que envíe su cliente aparecerá en dos lugares de la plataforma Spark:

Contacts to Review (Contactos para revisar) en el perfil del cliente: muestra si el cliente ha realizado cambios que requieren su confirmación.
Contact History (Historial de contactos): registra la encuesta completada y cualquier actualización del perfil.

Si un cliente completó la evaluación pero no realizó ningún cambio, no verá el banner Contacts to Review. En su lugar, la finalización de la encuesta simplemente se anotará en el historial del contacto.

Mejoras adicionales

Filters (Filtros)

Cuando se activa un filtro, se muestra una definición:

Contact Details (Datos del Contacto)

Tanto para las acciones como para las actividades, encontrarás más información y los siguientes pasos recomendados en los detalles del contacto.

Colas de Trabajo de Listas de Contactos